Regulatorno-konceptualni okvir državam zaupa odgovornost za lastno identifikacijo lokalnega pojava in stopenj tveganja PDFT, imenovan pristop, ki temelji na tveganju (angl.

Za nadaljnje raziskovanje pojava kaznivega dejanja PDFT v nefinančnem sektorju potrebujemo njegovo definicijo, ki jo bomo izpeljali v naslednjem poglavju.

Polovica odgovorov je razporejenih od nizke ravni na levem koncu, in polovica visoke ravni preprečevanja PDFT na desnem koncu lestvice.

Ob nadzoru skladnosti so odgovorni tudi za podporo in razumevanje področja odkrivanja in preprečevanja PDFT znotraj zakonskih zavezancev nadziranega sektorja.

NPP lahko z učinkovito oblikovanim sistemom upravljanja skladnosti izkorišča sinergije med ukrepi skladnosti na področju preprečevanja PDFT in drugimi področji.

Izziv, s katerim se srečujejo vsi zakonski zavezanci, predstavlja razmerje med učinkovitim režimom odkrivanja in preprečevanja PDFT ter njegovo ceno.

Boj proti pranju denarja in financiranju terorizma (v nadaljevanju: PDFT) je pomemben za družbo, saj imata oba pojava negativen učinek.

V tretji kategoriji obravnavamo dejavnike, ki vplivajo na razvoj notranjega sistema preprečevanja PDFT, vključno s stalno revizijo trenutnega stanja.

V tem delu se osredotočamo na primere zgledne, dobre prakse in gradnih elementov notranjega sistema odkrivanja in preprečevanja PDFT.

Slovenska zakonodaja s področja preprečevanja PDFT temelji na načelih evropskih zakonodajnih aktov, ki zahtevajo harmonizacijo in uskladitev državne zakonodaje.

Raziskujemo, kje torej podjetja pridobijo usposobljene vire in črpajo potrebno znanje za razvoj učinkovitega sistema odkrivanja in preprečevanja PDFT.

Potrebno je opozoriti, da je raziskovanje o stopnji preprečevanja PDFT subjektivno, in ga ni mogoče potrditi z objektivnim merjenjem.

Izpostavljene institucije potrebujejo smernice ob pojavu zlorabe dejavnosti za aktivnosti PDFT ter morebitne izvršilne ukrepe ob odpovedi nadzornih sistemov.

Učinkovitost vzpostavitve režima preprečevanja PDFT v nefinančnih institucijah se meri v celostni implementaciji in uspešnem izvajanju zakonskih ukrepov.

Prispevek raziskave dokazuje potrebo po razvoju celovitega in standardiziranega pristopa k odkrivanju in preprečevanju PDFT v nefinančnem sektorju.

Primeroma stopnja tveganosti za PDFT, ki je določena za vsako stranko, bi na podlagi kombinacije drugih oznak, npr.

Namen pristopa je torej osredotočenje pozornosti in razpoložljivih virov podjetja k dejavnostim, ki predstavljajo povišano stopnjo tveganja PDFT.

NPP, ki je dolžno izvajati ukrepe odkrivanja in preprečevanja PDFT, je dolžno urediti tudi področje skladnosti (angl. compliance).

Pri raziskovalnem vprašanju 4 smo opazovali, kako značilnosti ključnih karakteristik podjetja vplivajo na izvajanje zakonskih aktivnosti odkrivanja in preprečevanja PDFT.

Še večja pomanjkljivost pa je pomanjkanje predvidevanja za v bodoče in s tem upravljanja tveganja s PDFT.